美国严查金融机构监管漏洞

发布时间：2020-07-13 18:10:45 阅读：次来源：窗纱厂家

汇丰和渣打银行先后被美国金融监管机构控诉涉嫌洗钱之后，美国最大银行摩根大通(JP　Morgan　Chase)目前也可能因涉嫌洗钱被起诉。

美国《纽约时报》援引消息人士的话称，美国金融监管机构正在着手调查多家美国大型银行的交易活动是否存在监管漏洞，从而使不法人员得以进行洗钱活动。

报道称，专门负责监管大型金融机构的美国货币审计办公室(OCC)将主导这次大规模反洗钱调查。监管机构将调查相关银行是否在分支机构的监管方面存在漏洞，从而使贩毒者和恐怖组织等不法分子得以利用其进行洗钱活动。调查对象包括摩根大通和美国银行(Bank　of　America)等华尔街巨头，但是调查的范围和尺度不详。

金融危机之后，美国监管机构面临的公众压力倍增，不断收紧监管，对金融机构任何存在疑点的活动都不放松。今年以来，美国金融监管机构已经先后将巴克莱和渣打等欧洲金融巨头列入调查黑名单，反洗钱监管成为一个调查重点，汇丰和渣打先后因此被重罚。

今年夏天，美国金融监管机构控诉汇丰涉嫌为伊朗、墨西哥和沙特不法分子洗钱，汇丰拨备了7亿美元资金应对调查。渣打银行8月中旬与美国监管机构就为伊朗不法分子洗钱的控诉达成和解，支付了3.4亿美元的巨额罚金。

目前调查重点正转向美国大型金融机构。但业内人士预计，美国金融机构可能要比欧洲机构幸运一些。这些接受反洗钱调查的美国银行不太可能被起诉故意对不法分子提供洗钱支持，更可能被起诉因出现监管失误从而导致不法交易发生，这也意味着银行需要就内部监管作出调整，但无须接受罚款。

外媒的报道称，尽管相关调查尚未完全结束，但货币审计办公室可能很快对摩根大通正式展开行动，包括对其进行起诉。分析称可能以较低严重性的停止方案(cease-and-desist)作为起诉方式，即不用吊销牌照，但银行将要就内部监管进行调整，也不用接受罚款。今年4月，花旗银行曾被美国监管机构以这种形式提出起诉。

据路透社报道，在上个月递交给美国证券交易委员会(SEC)的文件中，摩根大通已经预计针对其合规系统的监管将会收紧，其中就包括其反洗钱法规。

去年，美国财政部控诉摩根大通涉嫌为古巴、伊朗、苏丹等国洗钱。那时，摩根大通表示无意故意违反相关法规，称每天公司需要处理的交易和客户记录十分庞大，出现的失误所占比例十分微小。但美国财政部认为，银行在经理与内部监管人员知情情况下仍从事违规行为。摩根大通最终为此支付了约8800万美元和解费用。（王婧）